Er du blevet bedt om at besvare en kundeerklæring?
Har du modtaget en besked fra os, hvor vi beder dig om at svare på en kundeerklæring? Eller har du måske opdaget kundeerklæringen når du har logget ind på Min Side eller i vores app? Her kan du læse mere om hvilke spørgsmål vi stiller dig i kundeerklæringen, og hvorfor det er vigtigt at du svarer.
Hvorfor beder vi dig om at besvare en kundeerklæring?
Regelværket i hvidvaskningsloven stiller krav til banker og finansielle institutioner om at have korrekte og opdaterede oplysninger om sine kunder. For at sikre at vi i Bank Norwegian, en filial af NOBA Bank Group, opfylder kravene i hvidvaskningsloven, er vi pålagt at stille dig nogle spørgsmål både ved etablering af dit kundeforhold, og med jævne mellemrum imens du er kunde hos os. Dette er grundlaget for at du nu bliver bedt om at svare på en kundeerklæring.
Hvilke slags spørgsmål stiller vi?
I kundeerklæringen kan vi stille nogle spørgsmål vedrørende dig – for eksempel om du er en politisk eksponeret person, eller om du er skattemæssigt forpligtet i Danmark eller i udlandet. I tillæg stiller vi nogle spørgsmål om hvordan du har tænkt dig at anvende produkterne du har hos os:
- Har du kreditkort, spørger vi for eksempel om hvor du forestiller dig at bruge kortet, og om du forventer at foretage overførsler til udlandet.
- Har du opsparingskonto, spørger vi for eksempel om hvor ofte du forventer at overføre til opsparingen, og om du sparer op for andre end dig selv.
Oplysningerne du opgiver, vil altid blive behandlet fortroligt i henhold til gældende love.
Hvor lang tid tager det at svare?
I gennemsnit tager det kun et par minutter at besvare kundeerklæringen. Hvor mange spørgsmål du må svare på, afhænger blandt andet af om du har et eller flere produkter hos os. Spørgsmålene besvares med afkrydsning eller forhåndsdefinerede svarmuligheder.
Hvordan kan kendskab til kunderne modvirke hvidvaskning og terrorfinansiering?
Banker og finansielle institutioner spiller en vigtig rolle i forebyggelsen og bekæmpelsen af hvidvaskning og terrorfinansiering. Dette skyldes, at kriminelle i høj grad er afhængig af banktjenester til at kunne udføre hvidvaskning eller finansiering af terrorisme.
Ved at have kendskab til alle vores kunder og hvordan produkterne og tjenesterne forventes at blive brugt, er det enklere at opdage nogen bruger vores produkter til kriminelle formål – enten via deres egen konto, eller andres konti som er uretmæssigt erhvervet. Gode kundskaber om vores kunder bidrager derfor til at vi bedre kan beskytte dig som kunde.